运用营运资产分析模型求信用额度
时间: 2024-06-03 19:08:09 浏览: 17
营运资产分析模型可以帮助企业计算出其可用于借贷的最大信用额度。该模型主要涉及以下步骤:
1. 计算净运营资产:净运营资产=流动资产-流动负债。这一步的目的是计算出企业可用于借贷的资金。
2. 计算资产周转率:资产周转率=销售收入/净运营资产。这一步的目的是计算出企业每年的销售额。
3. 计算平均收款周期:平均收款周期=账款余额/年度销售收入×365。这一步的目的是计算出企业每年从客户处收到的资金。
4. 计算平均付款周期:平均付款周期=应付账款余额/年度采购成本×365。这一步的目的是计算出企业每年向供应商支付的资金。
5. 计算现金转换周期:现金转换周期=平均收款周期-平均付款周期。这一步的目的是计算出企业从销售收入到实际收到资金的时间。
6. 计算可用于借贷的最大信用额度:最大信用额度=净运营资产×现金转换周期/365。这一步的目的是计算出企业可用于借贷的最大金额。
通过这些步骤,企业可以得出其可用于借贷的最大信用额度,以便更好地管理其资金流动和借贷需求。
相关问题
已知营运资产分析模型评估值和营运资产求如何求得信用额度
要求得信用额度,需要综合考虑以下因素:
1. 营运资产分析模型评估值:该模型评估值反映了企业的经营能力和风险水平,是信用额度评估的重要参考。
2. 营运资产:考虑到企业的营运资产是信用额度的重要保障,需要对其进行充分评估,包括存货、应收账款、预付款项等。
3. 经营历史和发展趋势:企业的经营历史和发展趋势也是评估信用额度的重要因素,可以反映企业的稳定性和可持续性。
4. 行业和市场环境:考虑到行业和市场环境对企业的影响,需要对其进行充分了解,包括市场需求、竞争状况、政策法规等。
综合考虑以上因素,可以采用量化分析方法,如基于财务指标的模型或基于风险管理的模型,来求得企业的信用额度。同时,还需要对企业的信用记录和信用历史进行评估,以更准确地确定信用额度。
SAP SD 信用额度 业务
SAP SD(Sales and Distribution)是SAP系统中的一个模块,用于管理销售和分销业务。信用额度是SAP SD模块中的一个重要功能,用于控制客户的信用风险并确保付款的安全性。
在SAP SD中,可以通过以下步骤设置和使用信用额度业务:
1. 配置信用管理:首先,需要在SAP系统中进行信用管理的配置。这包括定义信用控制区域、信用控制规则和信用控制步骤等。
2. 定义信用控制区域:信用控制区域是根据业务需求定义的,用于将客户分组并为每个组分配特定的信用控制规则。
3. 定义信用控制规则:在信用控制规则中,可以设置客户的信用额度、信用检查规则和信用冻结规则等。例如,可以设置客户的最大信用额度和超过信用额度后的冻结行为。
4. 分配信用控制规则:将信用控制规则分配给相应的信用控制区域和客户。
5. 进行信用检查:在销售和分销过程中,系统会自动进行信用检查。当创建销售订单、交货单或发票时,系统会根据客户的信用额度和信用冻结规则进行检查,并根据结果决定是否允许继续进行交易。
6. 处理信用冻结:如果客户的信用额度超过了设定的限制,系统会自动冻结该客户的交货和发票。在解冻客户之前,需要进行相应的信用调整或付款。
总结起来,SAP SD信用额度业务是通过配置信用管理规则和进行信用检查来控制客户的信用风险,并确保在超过信用额度时冻结相关业务的一种业务流程。
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