ARIMA（1,0,1）×（1,1,0）4的拟合结果为：ar1=0.9725 ma1= -0.4418 sar1= -0.4969 ，方程是？

根据 ARIMA（1,0,1）×（1,1,0）4 模型的拟合结果，可以写出该模型的方程：

(1-0.9725B)(1-B)(yt-yt-4) = (1+0.4418B)et

其中，yt 表示时间序列的当前观测值，B 表示向后移动一期（Backshift）操作符，et 表示当前时刻的误差。yt-4 表示四期前的观测值。

注意，这里的 ar1 对应的是 (1-0.9725B) 部分，ma1 对应的是 (1+0.4418B) 部分，sar1 对应的是 (1-B) 部分。