金融数据报文规范：人工补正与数据字典详解

"该文档是关于金融机构大额交易和可疑交易报告的数据报送接口规范，由中国反洗钱监测分析中心在2017年发布。内容包括报文种类、报送模式、新增、修改和删除报文的规则，以及人工补正通知的详细数据字典说明。" 在反洗钱监管中，数据字典是至关重要的工具，它定义了数据元素的格式、类型和填写规则，确保金融机构向反洗钱监测分析中心提交的报告标准化和准确性。在提供的信息中，我们可以看到数据字典包含以下几个关键知识点： 1. **补正通知数据字典**： - `BGDT`：补充开始日期，用于记录报告机构开始补充交易信息的时间，格式为8位的年月日。 - `EDDT`：补充结束日期，同样为8位的年月日，表明补充信息的截止时间。 - `ITEM`：待更正字段，指明大额交易或可疑交易中错误的字段标签。 - `RQDS`：更正/补充填报要求，500位的字符型字段，说明更正或补充的具体需求。 - `RQNM`：待更正的大额/可疑交易笔数，8位的数值型字段。 - `TMLM`：更正/补充完成时限，8位的日期格式，规定了金融机构响应并完成更正的最后期限。 2. **数据类型**： - **数值型**：用于填写数字，如`RQNM`中的笔数。 - **字符型**：可以包含数字、英文字母、符号和汉字，如`BGDT`、`EDDT`和`RQDS`。 3. **字符编码标准**：数据接收端系统采用UTF-8编码，保证多语言字符的正确传输和处理。 4. **报文种类与报送模式**： - 报送文件的命名规则包含了报文类型、交易报告类型、报告机构编码和报送日期等信息。 - 在线填写、页面加载和消息中间件是不同的报送模式，分别适用于不同场景的报告提交。 5. **新增、修改和删除报文**： - 新增报文涉及到大额交易和可疑交易报告，报文结构详尽定义了各个交易类型的数据字段。 - 修改报文交互流程包括系统补正回执处理、主动纠错等步骤，确保报告的准确性和及时性。 - 删除报文操作则涉及单个和批量删除，对可疑交易报告有特定的删除流程。 6. **人工补正**： - 人工补正通知包括大额交易和可疑交易信息的更正及补充，确保报告的完整性。 - 补正通知应答是报告机构对补正要求的反馈，确保信息修改过程的闭环管理。 这份规范对于金融机构的反洗钱合规部门来说，是确保数据质量和合规性的关键指南，通过遵循这些规则，金融机构能够有效地向监管机构提交符合要求的反洗钱报告。同时，规范也体现了监管机构对数据一致性和透明度的高要求，有助于提升整个金融系统的反洗钱监控效能。