中国证券业协会网上基金销售信息系统技术指引

“网上基金销售信息系统技术指引发布于2009年11月20日，由中国证券业协会制定，旨在保障网上基金销售信息系统的安全、可靠和高效运行，促进基金销售业务健康发展，保护投资者权益。指引适用于境内的基金销售机构，包括基金管理公司、银行、证券公司等。网上基金销售信息系统涵盖服务端、客户端和门户网站，要求机构采取技术和管理措施确保系统安全性、完整性和可用性。” 《网上基金销售信息系统技术指引》详细规定了以下几个关键章节： 1. 第一章总则：明确了指引的制定目的、适用范围、系统定义以及基金销售机构的责任，强调了协会的监督作用。 2. 第二章基本要求：要求基金销售机构对网上基金销售信息系统进行统一规划和集中管理，建立安全管理制度，涵盖风险管理的各个层面，如风险控制管理体系的建立，系统需部署在国内以满足监管要求。 3. 第三章门户网站：可能涉及对基金销售机构门户网站的技术标准和安全规范，比如页面设计、信息展示、用户交互安全等。 4. 第四章网上基金销售信息系统客户端：这部分可能包含对客户端软件的要求，如兼容性、用户界面、数据加密、隐私保护等。 5. 第五章网上基金销售信息系统服务端：可能涉及服务端的硬件配置、系统架构、数据处理能力、备份恢复机制、网络安全防护等。 6. 第六章安全管理：规定了安全措施的实施，包括定期的安全检查、系统维护、员工安全培训、应急响应机制等。 7. 第七章附则：可能包含了违反指引的处罚措施、指引的解释权归属、更新与修订等内容。 这个指引对于规范我国网上基金销售业务具有重要意义，它不仅为基金销售机构提供了操作指南，也保障了投资者在进行网上交易时的资金安全和信息安全。同时，通过设定严格的标准，促进了整个行业的规范化和健康发展。