银行业金融机构外包风险管理规定

"银行业金融机构外包风险管理指引" 中国银行业监督管理委员会发布的《银行业金融机构外包风险管理指引》旨在规范银行外包活动，确保业务的持续经营。该指引适用于在中华人民共和国境内设立的所有银行业金融机构。外包定义为银行将原本自行处理的部分业务活动委托给服务提供商，如独立第三方、母公司的子公司或境外关联机构。 指引明确了外包活动中各方的责任。董事会和高级管理层对外包活动负有最终责任，需制定风险管理框架和相关制度，并纳入全面风险管理体系。银行应根据审慎经营原则规划外包战略，合理确定外包范围，且核心管理职能如战略管理、内部审计不应外包。 在外包管理的组织结构上，包括董事会、高级管理层和外包管理团队三个层次。董事会负责审批外包战略、风险管理制度和外包范围，同时定期审查外包活动报告和内部审计。高级管理层则负责制定战略、风险政策和操作流程，确定外包业务范围，并监督外包管理团队。外包管理团队执行风险管理政策，管理日常外包活动，监控风险并及时处理问题。 风险管理是外包活动的关键环节。银行在制定政策时需考虑战略风险、法律风险、声誉风险、合规风险、操作风险和国别风险等，同时评估外包活动的外部影响。此外，银行还需建立有效的风险评估、监控和应对机制，确保在发现问题时能迅速采取措施。 该指引强调了银行业对外包活动的监管和自我约束，旨在维护金融系统的稳定性和安全性。通过建立健全的外包风险管理体系，银行业金融机构能够更有效地管理风险，保护客户利益，同时也促进了外包市场的健康发展。