银行对公业务考试试题精选

"银行对公考试题版.doc" 这篇文档主要涵盖了银行对公业务相关的考试题目，涉及到银行处理企业客户业务时的一些关键知识点。以下是这些知识点的详细解释： 1. **凭证审核**：银行在处理电汇凭证时，必须确保所有要素完整无涂改，包括委托日期、收款人账号户名及金额等。同时，凭证类型必须正确，不能为手写，且所加盖的印鉴应与预留银行印鉴一致。 2. **业务修改流程**：在大额汇划业务中，如果经办柜员发现录入信息错误，可以使用特定快捷键（如CTRL+L）输入前台流水号进行修改，确保信息的准确性。 3. **大额结算资金汇划**：单位客户的大额结算可能涉及现金支票、转账支票、电汇凭证以及结算业务申请书等多种支付方式。 4. **现金支取规定**：单位账户支取现金时，不同额度有不同的审核要求。例如，5万元（含5万元）以上的支取通常需要更高级别的审核。 5. **现金管理规定**：结算起点通常设定在一定金额以下，比如2000元以下的零星支出可以支取现金，这是为了规范现金流通。 6. **基本存款账户**：这是存款人进行日常转账和现金收付的主要账户，可以处理借款、临时或特定用途资金的相关业务。 7. **基本存款账户的撤销与重开**：撤销后，如果需要重新开立，需在10个工作日内申请，确保业务的连续性。 8. **定期存款支取**：存款单位支取定期存款时，必须通过转账方式将其转入结算账户，不允许直接用于结算或支取现金。 9. **协助有权机关查询**：银行在接到有权机关查询要求时，应如实提供存款资料，但原件不能被带走，只允许进行抄录、复制或照相。 10. **支票的有效期**：支票的提示付款期通常为出票日起10日内，过期则无效。 11. **不相容岗位设置**：银行内部岗位应遵循印压、证三分管原则，即印鉴、凭证和钥匙分别由不同人员管理，以防止欺诈。同时，临柜与票据清算岗位、对账与记账、复核岗位以及空白重要凭证管理和重要业务印章应相互分离，确保内控有效。 12. **印鉴卡信息填写**：印鉴卡正面应加盖财务章，背面则应盖单位公章，以确认单位身份。 以上知识点是银行对公业务的基础，对于理解银行业务操作和合规性具有重要意义。