银行信息科技风险管理办法实施指南

银行信息科技风险管理办法 本办法旨在加强XX银行信息科技风险管理，实现对信息科技风险的识别、计量、处置、监测与控制，提升信息科技风险管理能力。该办法适用于XX银行总行信息科技风险管理，分行可参照执行。 **信息科技风险管理的定义和分类** 信息科技风险管理是指通过对信息科技风险进行收集、建立评级机制、制定策略降低与监控风险水平的过程，将风险控制在管理层可接受的范围内。信息科技风险可以分为自然因素风险、人为因素风险、技术漏洞风险和管理缺陷风险等。 **信息科技风险评估的基本原则** 信息科技风险评估的基本原则包括定期评估、持续评估和全面评估三个方面。定期评估是指每年至少开展一次全行范围的信息科技风险评估。持续评估是指应持续开展信息科技风险评估以确保其适用性、充分性和有效性。全面评估是指信息科技风险的识别应从多种渠道出发，全面识别我行在信息科技日常运营过程中因自然、人为、技术与管理等因素所产生的风险。 **信息科技风险评估的频率和方式** 信息科技风险评估的频率可以分为常规评估和专项评估两种形式。常规评估是指每年至少组织一次全行范围的信息科技风险评估，掌握我行在信息科技发展过程中所面临的威胁与挑战，及时调整信息科技发展规划的方向及重点工作。专项评估是指除信息科技风险的常规评估外，我行可结合实际情况与需求对信息科技的专项工作进行评估，如重要时期保障、电子银行业务、业务交易路径、应用控制、新系统上线生命周期风险评估等。 信息科技风险评估的方式可以分为自评估和第三方评估两种。自评估包括现场检查和非现场检查两种。现场检查是指通过与各职能部门具体操作人员进行访谈并实地检查业务与信息科技运行流程，对我行当前面临的信息科技风险进行识别。非现场检查是指通过对信息科技系统和业务流程进行分析和评估，对我行当前面临的信息科技风险进行识别。 **信息科技风险管理的职责和权限** 信息科技风险管理的职责和权限包括信息科技风险评估、信息科技风险监测、信息科技风险处置和信息科技风险控制等方面。信息科技风险评估是指对信息科技风险进行识别、计量和评价。信息科技风险监测是指对信息科技风险的实时监测和跟踪。信息科技风险处置是指对信息科技风险进行处置和缓释。信息科技风险控制是指对信息科技风险进行控制和管理。 **信息科技风险管理的实施和监督** 信息科技风险管理的实施和监督是指对信息科技风险管理的实施和监督，以确保信息科技风险管理的有效性和合理性。我行应对信息科技风险管理的实施和监督进行监督和检查，确保信息科技风险管理的实施符合国家法律法规和行业标准。 本办法旨在加强XX银行信息科技风险管理，实现对信息科技风险的识别、计量、处置、监测与控制，提升信息科技风险管理能力。该办法适用于XX银行总行信息科技风险管理，分行可参照执行。