建行现金管理系统详解

"建行现金管理系统是银行提供的一项服务，旨在帮助集团企业高效管理现金流，包括账户资金的归集、填平、营销产品的定制以及账户层级的维护等。该系统支持实时或日终的资金操作，并提供了严格的签约审核流程。现金管理系统的用户可以设置一个或多个管理机构，每个机构可以配置不同的营销产品。账户层级维护定义了账户间的资金关系，如资金调拨和归集。系统还具备资金填平功能，可按照目标余额模式进行操作。当账户透支时，系统会阻止资金归集。此外，系统支持建行账户之间的收款签约，并且有多种角色设置供不同权限的操作员使用。现金管理系统采用两级或多级复核流程，确保业务处理的安全性。" 现金管理系统是建设银行为客户提供的一种专业化服务，用于集团企业的资金管理。这个系统的关键组成部分包括： 1. 营销产品：根据客户协议和基础产品或组合产品定制，以满足特定客户需求。 2. 资金归集：集团总部通过实时或日终的方式，将各子公司的资金集中到总部账户，可选择逐级或顶级归集模式。 3. 资金填平：在日终时，系统自动将各账户余额调整到预设的零或特定金额，以优化资金使用。 4. 签约审核：一级分行资金结算部或承办行负责审核客户签约信息，确保准确无误。 5. 客户信息和账户信息：系统基于客户账号从CCBS中获取信息，结合人工输入的数据创建完整管理信息。 6. 客户注销与重新使用：客户注销后若需再次使用，需按新增客户流程重新申请。 7. 集团客户管理机构：可以设置一个或多个管理机构，每个机构可以独立配置营销产品。 8. 账户层级维护：定义账户间资金调拨和归集的关系。 9. 资金填平模式：通常采用目标余额模式，确保账户余额达到预定标准。 10. 透支状态下的资金管理：账户透支时，系统暂停资金归集。 11. 收付款签约：现金管理系统支持建行账户间的收款和付款操作。 12. 角色与权限：系统提供多种角色，最多可设置10级业务处理流程，以适应不同操作员的权限需求。 通过对这些知识点的掌握，能够深入了解建行现金管理系统的运作机制，有助于提升对银行业务流程的理解和操作能力。