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寿险业个险营销人员胜任特征模型实证研究
刘寿先
山东大学管理学院,山东 济南 (250100)
Email:shouxianliu78@163.com
摘要:寿险业个险营销人员胜任特征是当前保险营销研究的热点问题之一。本文在文献
回顾、深度访谈和样本预试的基础上,通过实证研究,构建出寿险业个险营销人员胜任特征
模型。 确认了六个方面的寿险业个险营销人员胜任特征。
关键词:寿险 营销 胜任特征模型
中图分类号:F272.92
1.引言
胜任(competency)来自拉丁语Competere,意思是适当的,国内多译作胜任特征或胜任
力。它在管理领域的研究与应用最早可追溯到泰罗(1911)的“时间—动作研究”。
McClelland(1973)提出胜任力的概念,主张“用胜任力测验代替智力和能力倾向测验”;他
帮助两家跨国公司建立销售人员胜任力模型,作为销售人员选拔的标准,使公司销售人员的
离职率从原来的 49%下降到 6.3%;追踪研究还发现,在所有新聘任的销售人员中,达到胜任
力标准的有 47%在一年后表现比较出色,而没有达到胜任力标准的只有 22%的人表现比较出
色。
[1]
目前全国共有寿险营销员 149 万人,其人数占全行业从业人数的 80%。对于中国寿险市
场来说,寿险营销人员是寿险业的生命。因此,研究优秀的寿险营销人员所应具备的胜任特
征对于中国寿险业的发展是非常重要的。国家劳动和社会保障部于 2002 年 2 月颁布了《营
销师国家职业标准》,并在全国开展营销人员资格认证。但是,很多企业却不清楚哪一类人
会成为胜任的寿险营销人才,只提出一些最基本的条件,如专科以上学历,营销专业毕业,
熟悉法律法规等。而胜任力模型则为企业获取和培养胜任的营销人员提供了标准。
2.文献回顾
自Mcclelland(1973)提出“胜任力”概念和模型以来,中西方学者纷纷提出自己对胜任
力的理解。1989 年,斯宾赛(Lyle M.spencer)构建了包括专业技术人员、销售人员、社
区服务人员、经理人员和企业家五大类的通用行业的模型,这是最早的有关销售人员胜任特
征模型的研究。
[2]
Crosby, Lawrence等(1990)发现,销售人员在服务营销中经常扮演“关系
经理”的角色。
[3]
销售人员与客户之间的关系质量部分决定了他们在未来继续交往的可能性。
Chad Kaydo(2000)通过研究指出 21 世纪的顶级销售经理应当具备的 8 项新技能包括:
提供战略愿景、调配组织资源、影响组织战略、战略性的训导、诊断绩效、选拔高潜力的销
售人员、借助于技术及表明个人的销售有效性。
[4]
Krishnan, Balaji 等(2002)提出并验证
了一个能够预测销售人员绩效的包含自我效能感、竞争力和努力三个个性特征的模型。
[5]
Vence, Deborah (2003)历时两年的时间研究了B to B公司未来的营销经理应当具备的胜
任特征即适应性,顾客导向,预测的能力,对销售的认可和培育团队的能力。
[6]
我国的胜任特征理论研究目前尚处于引进研究阶段,我国学者在总结西方研究成果的基