浦发银行银企直联接口详细交易指南

"浦发银企直联接口文档是上海浦东发展银行提供的企业与银行系统直接交互的技术指南，由总行信息科技总部开发中心于2010年4月20日发布。文档详细阐述了银企直联的各项交易接口，包括账户管理、转账支付、集团业务以及定期和通知存款等业务的报文格式和操作流程。 一、报文相关约定： 1.1 报文字段类型说明：这部分详细定义了接口中使用的各种数据类型的含义和格式，例如日期、时间、金额等，确保数据在传输过程中的准确无误。 1.2 交易返回码说明：介绍了各类交易完成后返回的代码，这些代码用于标识交易的状态，如成功、失败、异常等，便于企业端解析并处理结果。 二、报文格式说明：描述了银企直联接口中报文的整体结构和组成，包括报文头、主体和报文尾，以及各部分的数据元素和编码规则。 三、整体报文内容：这部分详细列出了所有交易报文的结构，为企业实现与浦发银行系统的对接提供了基础。 四、账户管理交易报文： - 4.1 账户余额查询（4402）：允许企业查询指定账户的当前余额。 - 4.2 对公活期账户历史余额查询（4403）：用于获取账户的历史余额记录。 - 4.3 账户明细查询（4404/8924）：提供账户的详细交易记录，包括收入、支出等。 - 4.4 日终明细获取（9001/9003）：用于获取一天的交易汇总信息。 - 4.5-4.12 包括统管资金池、贷款信息、保证金余额等其他账户管理功能。 五、转账支付交易报文： - 5.1 单笔支付（8801）：实现单笔转账付款。 - 5.2 批量支付（8800）和大批量支付（8802）：支持一次处理多笔支付请求。 - 5.3-5.6 包含转账信息查询、大批量支付查询和撤销支付等功能，确保支付过程的可追踪性和可控性。 - 5.7-5.8 网银授权信息查询和二次授权查询优化，涉及在线支付的安全控制。 - 5.9-5.10 单笔代理支付和代理支付信息查询，用于代理客户执行支付操作。 六、集团业务交易报文： - 6.1-6.11 集团账户的归集、历史余额查询、客户关系查询、约定规则查询、资产和负债汇总信息、当日明细信息、交易明细、实时补足情况、可用余额查询等功能，满足集团客户的复杂财务管理需求。 七、定期存款业务交易报文： - 7.1-7.3 FT系列接口用于定期存款的查询、开立和支取，方便企业管理和操作定期存款。 八、通知存款业务交易报文： - 8.1-8.3 FN系列接口涉及通知存款的查询、开立和转换，帮助企业处理通知存款的相关事务。 这个接口文档为企业与浦发银行的自动化金融交互提供了全面的技术指导，涵盖了企业日常银行业务的主要方面，通过这些接口，企业可以实现高效、安全的资金管理和交易操作。"