构建客户管理系统：操作流程与设计详解

"这份资料详细介绍了《客户管理系统》的操作流程、设计目标、管理内容、标签体系以及实体关系图。" 《客户管理系统》是一个旨在统一管理客户及其联系人信息的平台，旨在提高数据的统一性和完整性。在操作流程方面，系统涵盖了直销、网销、电销、移动展业和分行等多个渠道的客户接入，经过初审和总行审核，最终实现信息补充、签约放款的流程。用户在应用中可以补充完整的信息，包括预约、生成申请号和详细信息。 在系统设计上，客户管理系统计划新增以解决现有CFS-COUNTER、CFS-ICORE等系统中用户和联系人管理分散的问题。系统将采用ESG方式与消费端交互，确保数据的实时同步和更新。客户被定义为在系统中生成申请号并可能产生贷款的用户，系统需要记录他们的全面信息，如学历、社保编号等。同时，系统还管理客户联系人关系，包括客户、联系人以及毛名单。毛名单指的是通过风控规则筛选出但尚未生成联系人信息的潜在客户。 客户管理系统管理的内容包括客户及其联系人的车辆、工作、房产和保单等信息，这些信息之间存在1:n的关系，系统通过逻辑删除标识来追踪用户操作并保留原始数据。此外，考虑到现实情况，无论是客户还是联系人，都可能有多个联系电话和联系地址。 系统的标签体系主要包括毛名单（预约后未生成申请号的客户）、白名单（已生成申请号的客户）、老客户（系统中已有的用户）以及自定义标签（根据具体业务需求设定）。通过这些标签，系统能够对不同类型的客户进行有效区分和管理。 ER图（实体关系图）展示了客户管理系统中客户、联系人、名单库、客户信息变更、联系人和客户标签之间的关系。它清晰地描绘了客户类型（如毛名单、白名单、老客户）的分类，以及客户与联系人之间的绑定关系，包括用户自身信息、联系人信息以及他们之间的关联。 《客户管理系统》是一个集客户信息管理、业务流程控制、风险评估和用户交互于一体的综合性平台，它的设计和实施有助于优化金融机构的客户服务和贷款审批流程，提升整体运营效率。