风险治理部业务操作详解：全流程审查要点

风险管理部业务操作办法详细规定了风险治理在托付担保项目中的各个环节操作流程，旨在确保评审工作的规范性和高效性。以下内容是该办法的核心章节： 1. 第一章总则：明确了制定操作细则的目的，即规范风险治理部的评审工作，强化审查人员的责任意识，依据《担保业务项目流程治理规范》和《风险治理部业务治理方法》进行。 2. 第二章业务受理程序：担保事业部需提交完整的项目文件，包括立项审批、调查报告、申请书、银行申请材料、文件清单、合同及相关资料。如有缺失，应及时补充。综合经理负责接收、登记并转交审查人员。 3. 审查人员职责：审查人员对项目进行深入调查，提出补充调查建议，并撰写《评审报告》，反映其独立的意见和建议。 4. 项目保后治理：强调了在项目被批准后，对申请人和贷款用途的持续监控和治理。 5. 申请人审查：涉及申请人基本情况、经营状况、治理结构、贷款用途、财务状况、信用情况以及反担保措施的全面评估。 6. 文件管理：通过《文件存档登记表》和《托付担保项目受理时限记录表》进行项目跟踪，确保文件流转的准确和及时。 7. 决策过程：部门总经理对符合条件的项目进行初步判断，准备会议文件，整理会议记录，并编写会议纪要，最终经总裁审批。 8. 会议审议与决议：对于需要进一步审议的项目，会提交项目评审会讨论和投票决定。 这个操作办法的实施，不仅提升了风险管理的严谨性，也提高了工作效率，确保了托付担保项目的顺利进行和风险的有效控制。在整个过程中，遵循了标准化、制度化的原则，有利于提升整个公司的担保业务管理水平。