非现场开户流程详解：网上与见证开户操作

"深益田新非现场开户业务流程与操作.pptx" 这份文档主要介绍了深益田公司的新非现场开户业务流程及其操作要点，适用于管理信息化和商务智能领域。非现场开户主要包括网上开户和见证开户两种形式，旨在提供更为便捷的金融服务。 **第一章 非现场开户业务概述** 非现场开户业务框架由网上开户和见证开户构成，其中涉及开户操作人（具有开户权限的管理）的角色。开户服务主要针对年满18岁的中国公民以及在境内的港澳台居民，不包括机构客户。开户权限分为网上开户和见证开户两种，前者客户可独立操作，后者则需要营销人员或柜员的协助。 **第二章 非现场开户业务流程及操作要点** - **见证开户流程**：面见人员需领取开户资料，与客户见面并核实身份，指导客户填写信息，录入系统进行风险测评，采集客户影像，最后通过电话回访确认。在此过程中，面见人员需严格按照规程，确保信息准确无误。 - **网上开户流程**：客户自行在线填写信息，完成身份验证和风险评估，系统生成资金账号，随后进行第三方存管的连通。需要注意的是，网上开户与见证开户都要求客户本人操作。 **第三章 非现场开户营销关系确认说明** 营销关系确认是关键步骤，确保业务归属。对于机构客户，如果选择在外地营业部见证开户，账户无法直接关联到特定营销人员。此外，营销人员有执业地域限制，选部开户的客户归属问题尚未解决。 **开户权限和限制** - **业务权限**：网上开户和见证开户均只支持A股业务，但网上开户不能直接开立股东代码卡，而见证开户可以。 - **开户次数与账户个数**：允许同一客户多次开户，每次开户需在前一次完成后再进行，同一客户名下可以有多张资金账户（牛卡），但指定上海交易的牛卡仅有一张，所有牛卡都能添加深A股东代码卡。 **操作要点** 在录入客户信息时，关键信息如姓名、国籍、证件类型和身份证号必须准确无误。非必填信息也需要谨慎处理，确保整个开户过程的合规性和效率。 总结而言，深益田的非现场开户业务旨在提供高效、安全的服务，涉及多个环节和严格的流程控制，以满足不同类型的客户需求，并适应现代金融服务的数字化趋势。在实际操作中，需要关注开户人的资质、业务权限、流程规范以及营销关系的确认，以确保业务的顺利进行。