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最新SWIFT报文标准中文使用手册(第五章)

最新SWIFT报文标准中文使用手册 第一章 SWIFT 基础知识 第二章 SWIFT MX1XX 客户汇款及支票 第三章 SWIFT MT2XX 银行头寸划拨 第四章 SWIFT MT3XX 外汇买卖和存放款 第五章 SWIFT MT4XX 托收 第六章 SWIFT MT7XX 信用证 第七章 SWIFT MT9XX 资金管理与客户帐户状况
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SWIFT
培训
MT 4XX
1
S WIFT MT4XX
C OLLECTION
托收
托收的定义
托收结算方式是由卖方开立汇票 委托出口地银行通过其在国外的分行或代理行 向买方收
取货款的一种结算方式
托收方式的主要当事人 相互间关系及 SWIFT 报文格式
在其中的应用
销 货 合 同
跟单汇票
托收申请
书
航寄托收委托书 跟单汇票
MT410 确认收悉委托书
交
单
拒付
付款
承兑
MT499通知拒付
MT400通知付款
MT412通知承兑
MT 910 通知入帐
MT 202 偿付
清算系统
托收行
代收行
委托人
付款人
代收行的代理行
托收行的代理行

SWIFT
培训
MT 400
2
S WIFT MT400
A DVICE OF P AYMENT
付款通知
MT400 范围
这是由代收行发给托收行 或由代收行的分行发给托收行或托收行的分行 亦可由代收行发
给另一家代收行 用来通知托收项下的付款或部分付款以及该托收款项的结算的报文格式
MT400
格式
M = Mandatory O = Optional
Status Tag Field Name Content/Options
M 20 Sending Bank’s TRN 16x
M 21 Related Reference 16x
M 32a Amount Collected A, B or K
M 33A Proceeds Remitted 6!n3!a15d
O 52a Ordering Bank A or D
O 53a Sender’s Correspondent A, B or D
O 54a Receiver’s Correspondent A, B or D
O 57a Account With Bank A or D
O 58a Beneficiary Bank A, B or D
O 71B Details of Charges 6* 35x
O 72 Sender to Receiver Information 6* 35x
O 73 Details of Amounts Added 6* 35x
MT400 域使用规则
1. 除非域 53a 与域 54a 同时出现 否则域 57a 不得使用
2. 域 32a 和域 33A 所出现的货币符号必须一致
MT400 域详述
域
20
发报行的编号
列明发报行的托收编号
该域不能以符号 / 开头及结尾 同时编号中不能出现符号 //
域
21
有关业务编号
列明收报行的托收编号
域
32a
代收金额
列明托收委托书上所列的到期日及付款人已支付或应付的本金货币 金额
当此域选项为 A 时 即 32A 表示到期日已确定
当此域选项为 B 时 即 32B 表示无法确定到期日
当此域选项为 K 时 即 32K 表示到期日在某一段时期后 其中 代码 D 代表以日为计时

SWIFT
培训
MT 400
3
单位 代码 M 代表以月为计时单位
当此域选项为 K 时 即 32K 有以下代码表示特定时间
ST 见票后
BE 汇票签发日后
CC 在货物清关后
FD 在货物经食品 药物检验后
FP 第一次提示后
GA 货物到达日后
ID 发票签发日后
TD 运输单据签发日后
XX 见域 72 的说明
如 32K:D060STUSD1000 表示见票后 60 天
32K:M001IDUSD1000 表示发票日期后一个月付款
域
33A
汇出金额
列明汇出款项的起息日 货币和金额 该金额通常为域 32a 中的金额加上域 73 中的金额
减去域 71B 中的金额
域
52a
代收行
当发报行不是代收行 而是发报行的分行或其他银行时 该域列明代收行
域
53a
发报行的代理行
列明发报行的帐号或发报行的分行 或另一家银行 发报行将通过该帐户或银行向托收行支
付托收款项
注 如报文未出现域
53a
和
54a
即表示已将使用发报行与收报行之间的单向直接帐户进行清
算
域
54a
收报行的代理行
列明收报行的分行或另一家银行 托收款项将通过该行支付收报行
注 如报文未出现域
53a
和
54a
即表示将运用发报行与收报行之间的单向直接帐户进行清算
域
57a
帐户行
只有在收报行将通过域 54a 所列银行以外的银行收到域 33A 中所列款项 才可使用该域 使
用该域时 其内容应和发报行发送的 MT202 或 MT203 报文中域 57a 中的内容一致
域
58a
收款行
域
71B
费用细目
列明已从代收总额中扣除的费用
注 该域只有在费用与托收金额币种一致时使用 如不一致 应用域
72
列明费用 可使用下
列代码说明费用
/AGENT/ 代理商佣金
/TELECHAR/ 电讯费用
/COMM/ 我行费用
/CORCOM/ 我代理行费用
/DISC/ 商业折扣
/INSUR/ 保险费
/POST/ 邮费
/STAMP/ 印花税
/WAREHOUS/ 仓储费
该域中的任何代码必须以 / 表示 且必须出现在一行的开头 陈述性的语句不能以 /
开头 应另起一行 且是该域最后一项信息

SWIFT
培训
MT 400
4
域
72
附言
可选用下列代码
/BNF/ 下列附言给收款行
/REC/ 下列附言给收报行
/TELEBEN/ 用快捷有效的电讯方式通知收款行
/PHONBEN/ 用电话通知收款行 后跟电话号码
/ALCHAREF/ 受票人 付款人 拒付所有费用
/OUCHAREF/ 受票人 付款人 拒付我方费用
/UCHAREF/ 受票人 付款人 拒付你方费用
域
73
附加金额明细
列明附加在代收本金上的金额
注 该域只有在附加金额与托收金额币种一致时使用 如不一致 将使用域
72
列明这些费用
可使用下列代码说明费用
/INTEREST/ 代收金额的利息
/RETCOMM/ 代收行支付的手续费
/YOURCHAR/ 托收行委托代收行收取的费用
MT400 举例
香港一批价值 USD28,050.00 的货物出口到德国 BEASHKHH 将有关单据寄往 DEUTSCHE
BANK AG. HAMBURG 办理托收 以下是 DEUTDEHH 向 BEASHKHH 发送的付款通知
DEUTDEHH 的编号 6004575289D3
BEASHKHH 的编号 OC2099000006
代收金额 USD28,050.00
支付条件 即期
费用 USD20.00
汇出金额 USD28,030.00
起息日 1999 年 3 月 3 日
1 INCOMING MSG
MT 400
SENDER’S BIC
RECEIVER’S BIC
DEUTDEHHBXXX
BEASHKHHXXX
:20:6004575289D3
:21:OC2099000006
:32K:D000STUSD28050,
:33A:990303USD28030,
:53A:CITIUS33XXX
:71B:SWIFT CHARGES USD20,00

SWIFT
培训
MT 410
5
S WIFT MT410
A CKNOWLEDGEMENT
确认
MT410 范围
这是由代收行发送给托收行 或由一家代收行发给另一家代收行 用来确认收到托收委托书
的报文格式 除非另有表述 该报文表示代收行将按照委托书承办该业务
MT410
格式
M = Mandatory O = Optional
Status Tag Field Name Content/Options
M 20 Sending Bank’s TRN 16x
M 21 Related Reference 16x
M 32a Amount Acknowledged A, B or K
O 72 Sender to Received Information 6*35x
MT410 准则
l 如代收行将不遵循 ICC 托收统一惯例 报文中应明确表述
l MT410 报文可以包含单笔或多笔信息 当包含多笔信息时 必须是一个托收业务项下
的业务 至少托收行应是同一家银行
l 对涉及两种或两种以上货币的托收委托书 必须用两份或两份以上的 MT410 报文分别
予以确认
l MT410 不能用于确认 MT405 光票托收
MT410 域使用规则
1. 域 20 域 21 和域 32a 在并笔时可循环重复使用 但最多不能超过十次
2. MT410 中各序列域 32a 所表示的货币符号必须一致
M410 域详述
域
20
发报行的编号
列明代收行编号
域
21
有关业务编号
列明收报行的托收编号 如编号长度超过 16 个字符 则填入代码 SEE72 有关编号将在域
72 中列明
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