银行业内部控制与风险管理：新兵闯关测试

"新兵闯关测试题目，涵盖IT行业相关的知识及企业内部管理规定" 在这些测试题目中，我们可以看到一系列关于银行业务、企业内部控制、风险管理、员工行为规范、IT战略以及个人形象要求的知识点。以下是这些知识点的详细解释： 1. **内部控制**：内部控制是确保企业合规经营、风险管理、资产安全、财务报告准确性的动态过程。银监会的定义强调了内部控制的事前预防、事中控制和事后纠正。员工不能因为规章制度滞后就自行变通，必须遵循现有规定。 2. **风险与收益平衡**：这是风险管理的基本原则，意味着在追求收益的同时要考虑可能面临的风险，确保风险在可接受的范围内。 3. **企业内控规范体系**：包含企业经营管理的合法合规、资产安全、信息真实性等多个目标，旨在提高效率并推动企业发展。 4. **招商银行IT指导思想**：“四统一”是指统一管理、统一需求、统一规划和统一系统，这体现了IT策略的一致性和协调性。 5. **员工行为规范**：员工不得通过亲属朋友账户与客户发生非正常资金往来，女性员工长发需盘起或束起，不可留长指甲涂有色指甲油，这些规定旨在维护职业形象和防止潜在的利益冲突。 6. **柜员等级划分**：柜员序列有初级、中级和高级，反映了银行业务操作中的职位晋升和技能要求。 7. **客群定位**：银行服务不应仅限于核心城市的富裕客户，应覆盖更广泛的市场群体。 8. **业务流程和组织结构**：提及了支行的部门设置，如公司客户部、小企业客户部、零售银行部、运营部，反映了银行的业务架构。 9. **人才培养和选拔**：专业岗位后备人才库是员工职业发展的重要平台，但并不是唯一选拔渠道。 10. **商业银行发展历史**：内部控制在中国的发展经历了从内部牵制为主到更为全面的过程。 11. **企业业绩**：2017年一季度末，该行净利润超过交通银行，展示了其强劲的盈利能力。 12. **员工职业发展通道**：虽然题目中提到运营条线员工只有管理通道，但通常银行还会提供专业通道，如技术专家路径，以支持不同兴趣和能力的员工发展。 这些题目不仅测试了员工对银行业务和政策的理解，也强调了职业道德和专业素养的重要性。员工需要全面理解并遵守相关规定，以维护银行的稳健运营和良好声誉。同时，对于个人职业规划和发展，员工应当清楚了解所在机构的晋升机制和职业发展路径。