SAPS4HANA信用管理配置指南

"SAPS4HANA信用管理方案计划信贷配置介绍材料.pdf" 本文档详细介绍了SAPS4HANA中的信用管理配置流程，主要涉及后台系统功能、技术处理和主数据维护三个方面。信用管理是企业风险管理的重要组成部分，它确保企业在进行交易时不会超出预设的信用限额，从而降低坏账风险。 一、后台系统功能配置 1.1. 定义信贷控制范围 信贷控制范围是信用管理的基础，它是一个逻辑单位，用于设置和监控合作伙伴的信用额度。每个公司只能属于一个信贷控制范围，且在该范围内，信用额度需以同一货币设定。配置时需定义控制范围的参数，如信用检查的触发时机等。 1.2. 为公司指定信贷控制范围 此步骤将信贷控制范围与公司代码关联，确保在对应公司的交易中应用正确的信用策略。 1.3. 定义信用段 信用段是在信贷控制范围内划分的信用等级，可以针对不同级别的客户设定不同的信用额度。信用段的配置允许企业灵活地管理信用风险，根据客户信用状况进行分类。 1.4. 创建风险类 风险类用于归类具有相似信用风险的客户，有助于统一评估和管理信用风险。 1.5. 定义信息类别 信息类别定义了信用检查所需的数据字段，如财务报表、交易历史等，用于评估客户的信用状况。 1.6. 定义检查规则 检查规则是信用控制的核心，包括信贷风险总额检查、最大凭证值检查、最早未清项检查、回款逾期天数检查和到期未清项目检查等，这些规则用于确定是否批准销售订单或发货。 1.7. 定义负债类别 负债类别用于记录客户欠款的性质，如应收账款、预收账款等。 1.8. 解释信用段 信用段是客户信用额度的具体划分，每个信用段对应一个信用额度范围。 1.9. 分配信用控制范围及信用段 这一步骤将信用控制范围和信用段分配给业务伙伴，确保信用检查在交易过程中正确执行。 1.10. 分配信贷控制范围到公司代码 确保每个公司代码都关联到相应的信贷控制范围。 1.11. 分配信贷控制范围的销售范围 将信贷控制范围与销售组织关联，使得信用检查覆盖所有销售活动。 1.12. 项目类别的信贷激活 对于特定类型的项目，如服务、商品等，启用信用检查。 1.13. 定义信贷组 信贷组是具有相同信用政策的客户群体，便于批量管理。 1.14. 销售凭证及交货凭证信贷分配 在销售和交货过程中应用信用检查。 1.15. 定义风险类别 风险类别是基于信用评估结果的分类，帮助确定客户的风险等级。 1.16. 定义自动信贷控制 设置自动化流程，如自动批准符合信用条件的交易。 1.17. 科目信贷控制定义 设置会计科目与信用控制的关联，以便在记账时进行信用检查。 二、技术处理 这部分涉及系统增强、补丁应用以及定价过程中的信用设置，确保信用管理功能的技术实施。 2.1. 激活SD与SAP信贷管理的增强链接 确保销售模块与信贷管理模块的集成，实现无缝信用检查。 2.2. 补丁一和补丁二 这两个补丁解决了在处理发票凭证和最早未清项控制时可能出现的问题，保证信用管理功能的正常运行。 2.3. 定价过程信贷设置 设置信用检查在定价过程中的作用，防止超信用额度的销售。 三、主数据维护 3.1. 信贷管理角色的通用视图 维护与信用管理相关的用户角色，如信用审批员、信用分析员等。 3.2. 信用段-信用额度及控制 在主数据中维护信用段的信用额度和控制参数，确保信用检查准确无误。 3.3. 公司视图-支付条件 设置公司的支付条款，影响信用评估。 3.4. 销售视图-支付条件及信控范围 在销售视图中设置支付条件和适用的信用控制范围。 总结，SAPS4HANA的信用管理方案通过严谨的配置和维护，实现了对客户信用的有效监控，降低了企业的信用风险，同时提高了交易处理的效率。正确设置和使用这些功能，对于企业的财务健康至关重要。