招商银行银企直连接口文档详解

"招行银企直连接口文档是招商银行提供的详细技术文档，涵盖了银企直连的所有接口和相关描述。这份文档不断更新，以适应银行业务和技术的发展。" 招商银行银企直连接口是企业与银行系统进行直接交互的技术规范，允许企业通过API调用来实现自动化财务管理、资金划拨、查询等功能。以下是一些关键接口和功能的详细说明： 1. **现金池账户额度积数查询** - 在早期版本中，这一接口去掉了对查询天数的控制，使得企业可以更加灵活地获取账户余额和交易信息。 2. **直接代发代扣** - 接口的TRSDSP字段被扩展到20位，以支持更长的描述信息，提高了数据传输的准确性。 3. **返回接口NTQATSQYZ** - 增加了ERRDSP字段，用于返回错误描述，便于企业快速定位和解决问题。 4. **业务完成通知** - 在2010年1月4日的更新中，添加了这一功能，使得企业能够实时获知银行操作的状态。 5. **外汇汇款** - 2010年4月16日，增加了外汇汇款功能，支持企业进行国际资金转移。 6. **查询分行号功能** - 2010年7月13日，企业可以通过接口获取招商银行各分行的信息，方便进行跨区域操作。 7. **支付限额协议管理** - 2010年7月15日，企业可以设置和管理支付限额，确保交易安全。 8. **批量账户明细信息** - 2011年1月6日，增加了此功能，允许企业一次获取多个账户的详细交易记录。 9. **查询账号交易信息接口** - 2011年1月10日，票据号字段长度增加到20位，以适应更大范围的交易识别。 10. **代理清算申请** - 添加了联行号和业务参考号字段，提升清算效率和准确性。 11. **外币现金池接口** - 2011年1月11日，为企业提供了更全面的外币资金管理工具。 12. **生成签名和票据信息** - 2011年5月23日，增加了签名生成和票据信息返回，加强了接口的安全性。 13. **支付请求和查询支付结果** - 2011年10月26日，改进了支付流程，优化了状态查询。 14. **电子回单信息查询** - 2011年11月21日，企业可以获取交易的电子回单，便于对账。 15. **二代支付** - 更新了支付请求和查询支付结果的接口，以及代理清算申请相关功能，提升了支付处理能力。 16. **外汇汇款和定期业务** - 2012年7月17日，优化了外汇汇款和定期存款的处理，增强了业务灵活性。 17. **查询账户交易信息（端点续传）** - 2013年1月30日，新增了分段查询功能，处理大量交易数据更为高效。 18. **批量查询余额** - 企业可以批量获取账户余额，有效管理资金。 19. **定期业务编码** - 为定期业务增加了专门的编码，简化了操作流程。 20. **代理清算经办接口** - 定义了新的输入字段，提升了清算效率。 21. **删除国内信用证功能** - 2013年3月27日，可能是由于业务调整或法规变化，此功能不再提供。 这些接口的持续更新和优化，体现了招商银行对银企直连服务的重视，旨在为企业提供更高效、安全、全面的金融服务接口。企业可以通过这些接口实现自动化财务管理，提高资金运作效率，同时降低操作风险。