反洗钱监测：大额与可疑交易报文命名规范

"新增报文命名-电缆的屏蔽与接地" 在反洗钱监管领域，金融机构需要遵循特定的规范来提交大额交易和可疑交易报告。这篇文档详细介绍了这一过程，特别是针对报文命名的规定，这关系到金融机构如何正确、及时地向中国反洗钱监测分析中心报送相关信息。这份《数据报送接口规范》（V1.0）由中心于2017年5月发布，为金融机构提供了清晰的操作指南。 报文命名是数据报送的关键部分，其目的是确保每一份报文都能被准确识别和处理。对于大额交易报告新增报文，命名格式为"N(B/S/I)H报告机构编码(14位)‐报送日期(8位)‐报文编号(8位).XML"，其中"N"代表报文类型，B/S/I分别代表银行业、证券期货业、保险业；"H"代表大额交易。例如，银行业机构C0000000000001在2018年7月1日发送的第10份大额交易报告报文命名为"NBHC0000000000001‐20180701‐00000010.XML"。 可疑交易报告新增报文的命名格式类似，但以"S"替换"H"，表示可疑交易。如银行业机构C0000000000001在同一天发送的第15份可疑交易报告报文命名为"NSHC0000000000001‐20180701‐00000015.XML"。这个命名规则确保了每一份报文的唯一性，并且便于系统自动处理和归档。 除了报文命名，文档还涵盖了报文打包、不同类型的报送模式，包括在线填写、页面加载和消息中间件等。此外，还详细列出了大额交易和可疑交易报告的新增、修改和删除报文的交互流程、结构以及异常处理方式，如系统补正回执、主动纠错等。这些规定确保了数据的完整性和一致性，有助于提高反洗钱监测的效率和准确性。 在具体操作层面，金融机构需要根据这份规范进行系统开发和报文制作，确保数据报送符合监管要求，防止因错误或延迟报告而可能引发的法律风险。同时，规范中的人工补正部分也强调了对已提交报告的更正和补充通知，以应对信息变更或遗漏的情况。 这份规范为金融机构在反洗钱领域的合规操作提供了详细指导，强化了整个行业的反洗钱监控机制，有助于维护金融市场的稳定和安全。