2011银行收付清算工作综述与内控强化

银行收付清算工作总结共涉及五个方面： 1. 日常管理工作：2011年，银行紧密遵循省分行提出的指导方针，强化了对辖内各网点的日常监控，通过报表非现场检查同城票据交换和大额小额系统，确保业务的规范运行。同时，每季度进行现场和非现场双重检查，严格执行业务操作规程和合规内控标准。 2. 制度建设和执行：银行制定了详细的年度工作计划，涵盖了业务培训、检查和考核等环节。通过培训提升规章制度的传达效率，通过检查增强员工的合规意识，考核则促进了业务的健康发展，确保了规章制度的有效执行。 3. 精细化管理与条线管理：银行实施精细化管理，强化现场与非现场检查，对基层网点的风险点采用督办卡和查询的形式进行督促整改，对跨行查询查复等事务进行了严格的管理。通过定期现场检查和通报，及时发现并纠正问题，提升了风险防控能力。 4. 系统资金清算：针对省分行的相关文件要求，银行严格管理人行大额和小额系统中的资金清算，对于超出权限的大额汇款，需经过相关部门审核签字后，由银行调整权限并记录，以确保资金流动的合规性。 5. 技术与流程优化：银行在新线系统的背景下，重视流程再造，研究并制定了适应新系统的操作流程和岗位设置方案，旨在确保业务安全、高效地运行，体现了银行在适应技术变革的同时，对内部控制的持续改进。 总结来说，2011年银行的收付清算工作在强化内控、规范操作、提升效率和风险管理等方面取得了显著成效，为业务的稳定发展奠定了坚实的基础。