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中信银行2012核心系统升级:负债公共业务子系统详细需求变更记录
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更新于2024-06-30
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本资源是一份关于中信银行核心系统升级项目的负债公共业务子系统的软件需求规格说明书。该文档详细记录了自2011年11月至2012年9月期间,系统需求的多次修订和变更过程。最初的版本V0.1由杨成创建,随后经过了田磊、罗琳等人的审核和批准,共经历了五个主要版本更新。 在V1.0版本中,主要对原有的需求进行了修改和审核,确保系统的功能性和稳定性。在后续的版本中,新增了关键功能模块,如: - V2.2版增加了票据安全码处理,增强了系统的安全性。 - V2.3版引入了凭证出售交易和不同类型的扣划处理(司法扣划和普通扣划),反映了对客户业务操作的精细化管理。 - V2.3.1至V2.3.5版本中,频繁进行需求变更,如处理客户密码挂失与重置、增加开销户清单查询、强化特殊业务和扣划的代理人输入验证、解冻操作的原冻结金额检查,以及对外围系统的交易明细查找机制的优化(DC-000071)。 这些变更不仅涉及到了系统的功能扩展,还包含了对用户操作流程的改进,以满足实际业务需求,体现了在升级过程中对用户界面友好性、业务逻辑准确性和安全性等方面的重视。此外,文档还强调了严格的文档修订历史记录,便于团队成员跟踪和理解需求变化的原因和影响。 这份负债公共业务子系统的软件需求规格说明书是对中信银行核心系统升级项目中负债公共部分的重要技术文档,它反映了开发团队在项目实施过程中对需求管理、变更控制和系统安全性的严谨态度。通过阅读和理解这份文档,可以深入理解在银行核心系统升级中如何通过需求分析和不断优化来提升金融服务的质量和效率。
资源详情
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7、印鉴+支付密码
8、无(如保证金) 产品继承,可修改 可选范围来源于产品
共用印鉴标志 1、是
2、否 是否在印鉴系统中?
开户渠道
开户机构
开户柜员
开户日期
开户时间
备注 开户输入
销户渠道 作废的渠道也保存在此处,下同
销户机构
销户柜员
销户日期
销户时间
客户经理
账务归属机构
利润中心
推荐柜员
账户状态 客户账户状态 1、正常
2、销户
3、预销卡(卡)
4、待激活(卡)
5、作废
6、睡眠 睡眠主体由睡眠户模块负责设置。设置为睡眠状态的客户账户下所有系统账户
不收不付。
普通冻结状态 1、正常
2、全部冻结 指全部冻结,部分冻结体现在冻结金额及特种业务登记簿中。
司法冻结状态 1、正常
2、全部冻结 同上。通过这个标志判断司法冻结期间不计息
支付监管状态 1、正常
2、不收不付
3、只收不付
4、只付不收
挂失状态 1、正常
2、口挂
3、书挂
4、印鉴挂失(不在核心)?
CVN 状态卡产品生效 1、正常
2、锁
CVN 错误次数
风险锁状态 1、正常
2、锁定
密码锁状态 1、正常
2、锁定
密码挂失状态 1、正常
2、密挂
当日取款密码错误次数
取款密码最后错误日期 取款密码验证错误时设为当天日期,若当天日期大
于此日期,当日取款密码错误次数设为 1。
累计取款密码错误次数 换日不清空,密码解锁、密码重置、换卡时清空。
初始密码标识 是否初始密码 1、是
2、否
睡眠状态 睡眠户模块特有的状态。 1、 待确认
2、 待转
3、睡眠
4、待转营业外收入
5、转营业外收入
移植标识 表示是否从旧系统移植的账户 1、是
2、否
签约信息 是否可以不用?只在验证支付密码或票据安全码是校验是否签约
针对需要实时判断的标识,出于性能考虑,按字节保留在此处,如票据安全码、支付密
码的签约
2.5.3.2 客户账户维护文件
字段名 字段说明 取值范围说明 数据来源 备注
维护类型 指通过什么功能进行的维护 1、账户修改
2、换卡
3、加磁
4、。。。 维护程序赋值
维护日期
维护时间
维护柜员交易号
维护渠道
以下为客户账户所有字段
注:根据总体设计的统一维护日志,此文件可能去掉。
2.5.3.3 系统账户
字段名 字段说明 取值范围说明 数据来源 备注
产品代码
系统账号 机构号(6)+币种(2)+类别(1)+顺序号(11) 类别:1 实体
账户,2 附属账户
账务归属机构 账户的归属机构 开户机构或机构撤并后对应的新机构
币种
账户类别 1、实体账户
2、附属账户 产品继承
人民币结算账户性质 1、基本账户
2、一般账户
3、专用帐户
4、临时帐户 开户选择 对公活期人民币结算户产品必输
人民币账户种类(还是专户种类?) 1、预售房资金专户
2、贷款转存账户
3、财政专户
4、财政汇缴专户
5、财政零余额账户
6、税务代保管资金账户
7、存量房专用账户 专用账户时必输?
专用账户用途 1. 基本建设资金
2. 更新改造资金
3. 财政预算外资金
4. 粮、棉、油收购资金
5. 证券交易结算资金
6. 期货交易保证金
7. 信托基金
8. 金融机构存放同业资金
9. 政策性房地产开发资金
10. 单位银行卡备用金
11. 住房基金
12. 社会保障基金
13. 收入汇缴资金和业务支出资金
14. 党、团、工会设在单位的组织机构经费
15. 其他需要专项管理和使用的资金。 专户必输
核准备案标识 1- 核准类
2- 备案类
3-其他类 对公人民币结算账户产品必输
临时户性质 1 - 临时机构
2 - 异地临时经营
3 – 验资账户 临时户必输
集团现金管理种类 1、 现金管理
2、 附属账户主体
3、现金管理及附属账户的主体 实体账户有效
是否保证金 1、是
1、 否 为保证金判断提供方便
钞汇类别 1、钞户
2、汇户
外汇账户种类 因我行管理需要进行的分类 外汇结算账户、待核查账户、外汇资本金
账户(对公对私)、国内外汇贷款专户、国内外汇贷款还本付息账户、外债专户、外债还本
付息账户、外债转贷款账户、外债转贷款还本付息账户、资产变现专用外汇账户(对公对
私)、外国投资者专用外汇账户(对公对私)、外币委托贷款专户、其它外汇账户等 外币
开户时选择 对外币定期账户,应保存对应资金来源账户的外汇账户种类。(资金来源是他
行时,柜员输入)
外汇账户性质代码 外管分类 见公共组外汇账户附录:外汇性质代码表 外币开户
时选择 外币账户必输
是否征收利息所得税 NRA 账户必输
是否强制业务关联 保证金账户专用 1、强制关联
2、非强制关联 保证金账户下的资金是否强制与协议或业务编号关系
业务种类 保证金账户专用 1、银承
2、保函
3、。。。各类业务 对不强制关联的账户,设置所支持的业务种类
账户余额
普通冻结金额
司法冻结金额 通过这个标志判断司法冻结不计息
圈存金额
保证金关联金额 保证金余额中已与业务关联的资金 技术实现考虑
最小余额 产品继承 部分产品可修改
最大余额 产品继承 部分产品可修改
上日余额
上月余额
上年余额
透支额度 由资产模块赋值,放款后该额度相应减少。
已用透支额度 已占用且未放款的透支额度 业务概念,设计时决定是否保留
透支额度生效日期 目前透支额度只有法透,生效、截止日期由资产模块负
责,这两个日期是预留。
透支额度截止日期
存现限制 是否允许存现 1、正常
2、限制 产品继承,可修改 可在产品的限制下,更严格限制
取现限制 是否允许取现 1、正常
2、限制 产品继承,可修改 可在产品的限制下,更严格限制
下一打印行数(预留) 存折下一打印的行数 定期一本通存折专用
支付方式 一户通专用 一户通按子账户管理支付方式
凭证种类 一户通专用 一户通定期子账户专用
凭证号码 一户通专用 一户通定期子账户专用
可支付生效日 账户可对外支付日期 目前对公活期人民币结算账户有效:备案
类账户默认为自正式开立之日起 3 个工作日后,可修改。核准类在账户核准时,默认为核准
日期+3 日,可修改。
到期日 定期、临时或专用账户适用
是否允许质押 一户通用 一户通定期子账户专用
是否配折 是否有存折,用以控制是否写补登折文件 1、 是 2、 否 对有折的
系统账户,此标识为‘是’,如卡配折、活期存折的系统账户。在存折销户时若系统账户再
没有对应的存折,需要更新该标识为否。
续存金额 每次续存的金额 零存整取、教育储蓄专用
续存周期 续存的周期,以月为单位, 在续存周期内只能存入一次。(定期是否已检
查?) 零存整取、教育储蓄专用。例如 2 表示每隔两个月续存一次。
续存期数 以续存周期为单位,应续存的期数 零存整取、教育储蓄专用
续存金额*续存期数=应存入总金额
是否违约 是否已漏存且次月未补齐 1、 是 2、 否 零存整取、教育储蓄专用
支取周期 整存零取资金支取的周期,存本取息、协议存款的付息周期,以月为单位
整存零取、存本取息、协议存款专用。
整存领取:单次支取金额=本金金额/支取周期
存本取息、协议存款:单次支取利息=总利息/支取周期
到期自动转存方式 到期处理方式 1、不转存
2、本息转存
3、本金转存
4、转活期 整存整取专用
未到期自动转存标识 是否开通未到期自动转存 1、 是 2、 否 整存整取专用
自动转存次数 整存整取到期自动转存允许的次数设置 整存整取专用
已自动转存次数 整存整取已到期自动转存次数 整存整取专用
约定自动转存存期 自动转存时按此存期转存 整存整取专用
最大部提次数 整存整取可部提次数 产品继承,理财宝定期自动设置为无限制
整存整取专用
不含结清时支取
实际支取次数 整存整取部提次数、存本取息利息支取次数、整存零取支取次数
整存零取、存本取息、协议存款专用。不含结清时支取
支取原路返回控制 定期存款支取时,若未按资金来源账户原路返回时的操作 1、拒绝
2、授权
3、提示
4、正常 产品继承,不可修改? 整存零取、存本取息、协议存款、整存整取专用
定期自动处理标识 存本取息、整存零取是否自动支取;整存整取、协议存款是否自动转
存;零存整取是否自动存入 1、是
2、否 未日终自动处理程序判断使用。
零存整取通过活期签订协议完成后,在此处标记。
定期自动处理对方账户 定期自动处理时的对方账户 整存零取、存本取息自
动支取时转入账户;
整存整取、协议存款本金转存、转活期时本金及利息转入账户;
零存整取自动存入时的资金转出账户;
账户年检到期日 应于此时间前年检,到期后交易时有相应处理 系统设置默认值,
柜员可修改 对公人民币活期结算账户专用
营业执照年检到期日 应于此时间前年检,到期后交易时有相应处理 系统设置默认
值,柜员可修改 对公人民币活期结算账户专用
组织机构代码证年检到期日 应于此时间前年检,到期后交易时有相应处理 系统
设置默认值,柜员可修改 对公人民币活期结算账户专用
法人\负责人身份证件年检到期日 应于此时间前年检,到期后交易时有相应处理
系统设置默认值,柜员可修改 对公人民币活期结算账户专用
营业执照到期日 到期后交易时有相应处理 柜员输入,修改时同步到客户信息 对公
人民币活期结算账户专用
组织机构代码证到期日 到期后交易时有相应处理 柜员输入,修改时同步到客户信
息 对公人民币活期结算账户专用
法人\负责人身份证件到期日 到期后交易时有相应处理 柜员输入,修改时同步到客
户信息 对公人民币活期结算账户专用
最后交易日 账务类交易 系统自动赋值
最后交易时间 账务类交易 系统自动赋值
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