基金业务员权限与客户管理功能详解

本文档主要介绍了两个核心功能模块——准禁名单查询和客户管理，针对的是基金业务员和具有总行代销基金业务管理权限的内部用户。在准禁名单查询功能中，基金业务员只能查看不能修改准禁名单，而机构管理员则有查看、编辑和删除权限。在客户管理部分，内部用户可以查询和导出机构和非法人产品的投资者相关信息。 详述如下： **准禁名单查询功能** 这个功能设计的主要目的是为了使基金业务员能够在客户端查看准禁名单，但不赋予他们修改权限。业务规则明确指出，基金业务员在任何情况下都不能编辑名单。在平台管理菜单下的准禁名单管理页面，基金业务员只能看到与基金业务相关的机构类适用业务。同时，如果基金业务员有非法人产品，他们也能在对应的产品下查看准禁名单。如果在购买过程中遇到准禁名单校验失败的情况，系统会提示用户进行二次确认，并跳转至准禁名单页面。功能权限分配明确，基金业务员只有查看权限，而机构管理员则拥有查看、编辑和删除的全面权限。 **客户管理功能** 客户管理功能是为拥有总行代销基金业务管理权限的内部用户提供的一种工具，允许他们在管理端查询所有已注册机构和非法人产品的投资者信息。这些信息包括但不限于投资者的信息登记、风险测评、签约情况、银行账号绑定、非法人产品个数、管户行和管户经理等。一旦用户被授予相应角色，他们就可以在报表管理下的代销机构信息查询菜单中访问这些数据。系统会每天凌晨自动更新全量客户信息，包括已登记、进行风险测评的客户信息。所有交易订单的历史记录也可供查看。信息以列表形式呈现，区分机构和非法人产品两类，列出了相关的关键字段，如注册时间、风险测评时间、签约时间和交易时间等。用户可以根据多种条件进行筛选，如客户名称、管户行、管户经理、日期和其他状态标志，以快速定位所需信息。 这两个功能旨在确保基金业务的有效监控和合规操作，同时也提供了强大的数据查询和管理能力，帮助决策者和操作员更好地理解和处理业务需求。