我要用GARCH(1,1)模型计算银行的年化波动率，数据在一个名为yinhangshuju的excel表格中，年份在第一列，日收益率数据在第四列，请给出matlab代码

在MATLAB中，使用GARCH(1,1)模型计算银行的年化波动率，首先需要加载Excel数据，然后估计GARCH模型并计算年度波动率。以下是使用`readtable`和`garchfit`函数的一个示例代码：

% 1. 导入Excel数据
data = readtable('yinhangshuju.xlsx');

% 确保日期列是日期格式
if ~isdatetime(data{:,1})
    data.Date = datetime(data{:,1}, 'InputFormat', 'yyyy-MM-dd'); % 根据实际情况调整日期格式
end

% 2. 提取年份和收益率数据
years = year(data.Date);
daily_returns = data{:,4} / 100; % 将日收益率转换为百分比

% 3. 创建GARCH(1,1)模型并估计
garch_model = garch(1,1); % 初始化模型
[EstMdl, EstParams] = garchfit(daily_returns, garch_model);

% 4. 计算年化波动率（volatility of the annualized returns）
annual_volatility = sqrt(252) * std(EstParams.sigma); % 252表示一年天数，sqrt(252)是为了从每日到年化的标准化

% 输出结果
disp(['年化波动率为: ', num2str(annual_volatility), '%']);