国内信用卡停息挂账后算逾期吗？对征信的影响是怎样的，多长时间可以消除影响

国内信用卡停息挂账后如果未能按时偿还欠款，就会被算作逾期。逾期会对个人征信产生负面影响，降低个人信用评级，影响日后的信用贷款、房屋租赁等方面的申请。

逾期记录在个人信用报告中保存的时间一般为两年，但在这段时间内，如果能及时还清欠款并保持良好的还款记录，信用评级会逐渐恢复。

建议持卡人在使用信用卡时，务必遵守信用卡规定，按时还款以避免逾期产生的负面影响。如果出现还款困难，可以主动与银行协商制定合理的还款计划，避免逾期记录的出现。

相关问题

一个项目中多条记账记录，每一笔货方数计减，先进先出，从挂账时间最长的那笔开始减，减为0剩余的部分继续减第二笔挂账的应收，直到将货方数减为0，每一笔贷方均逐笔冲销借方挂账金额

要实现每一笔货方数的逐笔减少，并按先进先出的原则从挂账时间最长的记录开始减少，可以使用以下步骤：

1. 创建一个存储过程来处理该逻辑：

CREATE OR REPLACE PROCEDURE process_accounting()
LANGUAGE plpgsql
AS $$
DECLARE
    remaining_quantity INTEGER := total_quantity; -- total_quantity 为待减少的货方数总量
BEGIN
    -- 按挂账时间升序选择应收记录
    FOR account_rec IN
        SELECT *
        FROM your_table
        WHERE condition
        ORDER BY account_date ASC
    LOOP
        -- 如果货方数已经减为0，则退出循环
        EXIT WHEN remaining_quantity <= 0;

        -- 计算当前记录的可减少货方数
        DECLARE
            available_quantity INTEGER := LEAST(remaining_quantity, account_rec.receivable_quantity);
        BEGIN
            -- 更新当前记录的应收金额
            UPDATE your_table
            SET receivable_amount = receivable_amount - (account_rec.receivable_amount / account_rec.receivable_quantity) * available_quantity,
                receivable_quantity = receivable_quantity - available_quantity
            WHERE id = account_rec.id;

            -- 更新剩余货方数
            remaining_quantity := remaining_quantity - available_quantity;
        END;
    END LOOP;
END;
$$;

请将 `your_table` 替换为包含记账记录的表名，`condition` 替换为选择应收记录的条件，`total_quantity` 替换为待减少的货方数总量。

2. 调用存储过程来执行记账处理：

CALL process_accounting();

这将依次从挂账时间最长的记录开始，逐笔减少货方数，并按先进先出的原则冲销借方挂账金额。

请注意，这只是一个示例代码，您需要根据实际情况进行适当调整。同时，请确保在执行任何数据库操作前做好备份，并在生产环境中进行充分测试。

希望对您有所帮助！如果您有任何其他问题，请随时提问。

A公司和B公司是关联公司，B公司和C公司有业务，但是A不当心给C打了钱，C公司规定不能退款，具体说明A公司财务部门接下去和B公司如何做的步骤？需要B重新打款给A公司？给A开票吗？

如果C公司规定不能退款，可以按照以下步骤来处理：

1. 确认错误：A公司财务部门需要确认错误，并核实转账记录和资料，以确定转账金额、时间和收款方等信息。

2. 与B公司联系：A公司财务部门需要与B公司联系，说明转账错误的情况，并要求B公司协助处理。

3. 协商处理：A公司和B公司可以协商寻找其他的解决方案，例如抵消其他款项、调整业务范围等。如果没有其他合适的方案，可以考虑将多余的款项暂时挂账，待C公司同意后再进行处理。

4. 记录处理过程：A公司和B公司的财务部门需要记录错误的处理过程，包括错误原因、交涉过程、处理方案等信息。

5. 审核账务：A公司和B公司的财务部门需要定期审核账务，确保账目准确无误，并及时发现和纠正错误。

需要注意的是，如果B公司需要重新打款给A公司，需要按照相关的财务流程和规定进行处理，并开具相关的发票。具体的操作流程和要求需要根据公司的具体情况进行调整和处理。同时，需要保持与C公司的沟通和协商，最终找到最适合的解决方案。