单峰分布：金融统计中的居民户存款分布演算实践

本文探讨了单峰分布在居民户存款分布中的应用，由孔建新、孔璐和孔粤三位作者共同完成，他们分别来自云南曲靖地区统计学会、广东省中山火炬开发区职业技术学院和云南省民族大学继续教育学院。单峰分布的概率密度函数构建为理解非正态（偏斜）分布提供了新的统计分析工具，这弥补了高斯分布仅限于描述正态分布的局限性。 文章的焦点是利用模拟的居民户存款数据，通过单峰分布的概率密度函数来刻画其分布情况，并通过实例计算特定区间的概率。这种应用不仅有助于解决实际金融统计项目中偏斜分布的概率计算问题，而且对于理解和推广单峰分布的理论在金融统计分析和推断中的实用性具有重要意义。 金融统计作为经济活动的核心部分，对社会经济生活有深远影响。通过将单峰分布的理论融入其中，可以深化对居民户存款、货币发行、贷款发放等金融活动的定量理解。文章以金融机构人民币信贷收支表中的“居民户存款”项目为例，分析其分布特征，进而探究与居民收入和其他经济活动的关联。 文章的关键概念包括金融统计、居民户存款、单峰分布、概率密度函数和期望差，这些术语构成了研究的基础框架。通过这种方法，作者旨在推动单峰分布理论从理论研究向实际应用转化，开启新的统计分析思路。 总结来说，本文是一项首发论文，旨在通过实证分析，展示如何将单峰分布理论有效地应用于居民户存款的统计分析，为深入理解和预测金融市场的复杂性提供了新的视角。通过具体项目的分布分析，这篇文章有望促进金融统计领域的实践进步。