中国农业银行合规风险管理政策概览

"中国农业银行合规政策(试行).pdf" 这篇文档详细阐述了中国农业银行的合规政策，旨在建立一个有效的合规风险管理机制，提升银行的内部控制水平。政策依据是中国银监会的《商业银行合规风险管理指引》，并结合农业银行的实际情况制定。 合规政策的主要概念包括：合规是指银行的经营管理活动符合法律、规则、准则以及内部规章制度；合规风险是指由于不合规可能导致的法律制裁、监管处罚、财务损失或声誉损失；合规管理是一个动态过程，涉及识别和管理合规风险，是内部控制的核心组成部分。 政策由农业银行的高级管理层负责制定、传达和更新，并由经营决策机构审批和监督实施。银行的经营决策机构对全行的合规性负最终责任，审议合规政策和风险管理报告。高级管理层则需执行决策机构的决议，有效管理全行的合规风险。监事会对决策机构和高级管理层的合规管理职责进行监督。 农业银行设立了合规负责人和合规管理部门，以协助高级管理层管理合规风险。合规负责人全面协调风险识别和管理，而合规管理部门则在负责人的指导下，专门负责协助识别和管理银行的合规风险。合规管理部门的职责包括但不限于制定合规风险管理计划、提供合规咨询、监测合规风险、推动合规培训等。 此外，政策还强调了农业银行管理层倡导诚实守信、敬业尽职的行为准则，致力于合规文化的建设，以提升服务质量，维护银行的声誉，并承担社会责任。在业务操作中，必须严格遵守法律法规，确保专业和稳健的经营。 通过这一合规政策，中国农业银行旨在构建一个健康、合规的运营环境，预防违规事件的发生，确保银行的可持续发展。