中国建行外汇清算与柜面系统开发需求深度解析

本项目需求书详细阐述了中国建设银行上海市分行国际业务部对于外汇清算系统及柜面系统改造的需求。该项目旨在提升银行外汇业务处理效率和服务质量，以适应日益增长的国际业务需求。以下是关键部分的详细解读： 1. 概述与项目功能 - 项目背景：需求源于银行外汇业务的发展和管理需求，目标是通过技术改进优化现有流程，提高工作效率，降低风险，特别是针对外汇清算流程。 - 主要功能：项目的核心是实现自动化报文处理，包括与SWIFTPC-CONNECT系统、B股资金清算系统以及国际结算系统的无缝连接，报文自动登记和人工补录，以及报文清分。 2. 外汇清算系统 - 报文登记：系统需能接收并记录所有相关的外汇报文，确保信息准确无误。 - 报文清分：系统对收到的报文进行分类和分析，以便快速处理。 - 汇入款处理：涉及入款报文的审核和特定信息的提取，以支持及时解付，如T+1上午入支行帐甚至T+0入帐的优化。 - 汇出汇款：提供快捷的汇出操作，并减少人工干预带来的延误。 - 综合业务查询与统计：提供实时的业务查询和统计功能，便于决策支持。 - 头寸勾销：确保头寸的有效管理和清算，降低潜在风险。 - 参数与格式维护：系统需要定期更新和维护各类参数和格式，保持与国际标准一致。 3. 柜面系统开发部分 - 汇入款与汇出款处理：强化柜面操作的自动化，提升客户体验。 - 外汇买卖与项目付款：简化对外汇交易和项目付款的处理流程。 - 光票托收：集成光票托收功能，提高金融服务的全面性。 - 头寸申报：支持分行对外的头寸申报，增强资金管理能力。 - 分行对外定存与拆借：实现远程操作，便于资金调配。 - 综合查询与报表：提供多维度的查询和报表，便于业务分析。 - 参数与格式维护：与清算系统保持同步，确保一致性。 总结来说，本项目将通过现代化的技术手段，重塑银行的外汇清算和柜面服务流程，提高效率，减少人为错误，同时提升客户服务水平，以适应银行业务的快速发展。