金融机构数据报送规范：报文打包与交互流程

"该文档是《金融机构大额交易和可疑交易报告数据报送接口规范》(V1.0)，由中国反洗钱监测分析中心于2017年5月发布，详细规定了金融机构如何打包和报送反洗钱相关的大额交易和可疑交易报告。" 在金融行业中，反洗钱是至关重要的合规工作，它涉及到金融机构对可能涉及非法活动的资金流动进行监控和报告。此文档详细阐述了报文打包、报送模式以及各种操作（新增、修改、删除、人工补正）的规范。 报文打包是规范中的一个重要环节。为了提高网络传输效率，报告机构需将报文分类并压缩成ZIP格式的文件，每个压缩包的大小限制在5M以内。打包时，必须确保同一压缩包内的所有报文属于同一类型，即报文类型和交易报告类型一致。此外，对于可疑交易报告的附件，必须与对应的可疑交易报告放在一起打包，以保持数据的完整性。 在报送模式方面，文档介绍了三种方式：在线填写、页面加载和消息中间件。在线填写是指直接在系统内完成报告；页面加载涉及加载预定义的页面模板来填写信息；消息中间件则可能用于异步通信，确保数据的高效传输。 新增报文部分，包括了大额交易报告和可疑交易报告的命名规则、交互流程和结构，提供了详细的报文字段解释。例如，报文编号、报文类型、交易报告类型、报告机构编码和报送日期等关键信息的设置方法。 修改报文部分，详述了报文命名规则、交互流程及结构，如大额交易报告和可疑交易报告的主动纠错过程，以及系统补正回执的处理。这确保了金融机构在发现错误后能够及时、准确地进行修正。 删除报文部分，规定了删除报文的命名规则、交互流程和结构，同时也涉及批量删除操作和可疑交易报告的删除处理，保证了数据的动态管理。 最后，人工补正是处理不完整或错误信息的重要环节。文档详细列出了人工补正通知的命名规则、结构以及应答机制，包括大额交易信息和可疑交易信息的更正通知以及信息补充通知，旨在提高报告的准确性和合规性。 这份规范为金融机构提供了反洗钱数据报送的统一标准，确保了数据的安全、准确和高效，是金融机构进行反洗钱工作的基础工具。