农行资金往来与清算业务操作规程详解

第九章 "资金往来与清算" 是中国农业银行广东省分行的一份管理类文档，主要关注于银行内部及跨系统之间的资金流动管理和清算流程。该章节详细阐述了银行在处理不同类型的资金往来和清算业务时的操作规程，确保金融交易的准确性和效率。 第一节 系统内资金往来 这部分涵盖了农行内部各机构之间的资金流动，包括各级分支行之间的结算、资金调配和管理需求。资金往来根据清算层次可分为总行与一级分行、一级分行与二级分行等层级，资金性质则区分存放资金（如清算资金）和拆借资金。 第二节 跨系统资金往来 跨系统资金往来指的是与其他金融机构（如同业）之间的资金互动，包括存放和拆借等业务。这在现代银行业务中扮演着连接内外部市场的重要角色。 第三节 系统内资金清算 系统内资金清算主要包括省行与总行间的网内往来、存款通存通兑以及异地银行卡业务的资金清算。省行通过9999行部进行总行层面的清算，而在省内，则依赖ABIS系统自动完成交易行和账户行间的清算。 第四节 系统外资金清算 这一部分详细介绍了与大额支付系统、小额支付系统、广东金融结算服务系统、财税库行联网系统、财政授权支付系统、同城票据交换差额清算、同业往来资金清算以及银联资金清算与对账等外部资金清算流程，强调了账户管理的重要性，包括账户核对、资金计息和会计档案管理。 账户管理 涉及账户的日常监控与维护，确保资金安全；资金计息业务则是对账户内资金产生的利息进行计算；会计档案管理则是为了记录和保管与资金往来和清算相关的所有重要文件。 参考制度依据 文档还列出了资金往来与清算业务的参考制度，这些规章制度为银行的操作提供了指导和标准，确保所有活动符合监管要求和内部规定。 这份文档是中国农业银行广东省分行关于资金管理的核心内容，旨在提供清晰的操作指南，以保障银行业务的顺畅运行和风险控制。无论是对于银行内部员工，还是希望了解银行业务流程的读者，都是极具价值的学习和参考资源。