华兴银行监管报送系统：报表需求详解与功能设计

在这个关于某某银行的监管报送系统报表需求的文档中，主要探讨了银行在2012年为适应新的监管要求而进行的ODS及应用建设项目。背景部分阐述了银监会提出的新的监管报表体系，旨在强化对银行业的持续监管，要求自2006年起实施，华兴银行计划将其ODS项目与监管报表的报送工作相结合。 项目的主要任务目标是系统地梳理银行的三个报表体系：新监管报表体系、内部管理报表体系以及信息披露报表体系。这涉及到明确各类报表的口径定义，整理出统一使用的监管指标，并识别数据采集中的难点，以便为后续的ODS项目和报表报送工作提供坚实的基础。具体来说，需求包括深入理解监管指标的含义，确保ODS系统在报表报送时的口径一致性和数据完整性。 文档详细列举了23张监管报表，对每张报表的模板进行解读，解释指标口径和定义，并编写了业务需求书。此外，还进行了业务系统分析，对报表数据进行定义，检查业务规则，并构建了指标体系，编撰了监管统计指标字典。针对现有的手工报表，提出了改进方案，特别是针对数据缺口问题，以提高数据的准确性和完整性。 非功能性需求方面，文档强调了用户界面的友好性，确保安全保密，以及系统的性能要求。例如，系统需要具备高精度计算、限制每页显示行数、满足特定的时间响应速度、灵活适应业务变化、具有良好的容错机制和可维护性。 在监管报表需求分析部分，明确了监管报表与原有系统的映射关系，对报表的表样格式进行了深入分析，以便确保与银监会的要求相一致。这份文档为银行实现监管报表的自动化处理和标准化提供了全面的指导，是项目开发和实施的重要依据。