本项目策划优化需求说明书由中国建设银行会计部和信息技术部于2002年4月编撰,旨在提升银行外汇会计网络处理系统的效能。项目背景主要涉及以下几个方面:
1. 项目名称:银行外汇会计网络处理系统优化项目,目标是实现外汇会计业务的高效集中管理和自动化处理。
2. 需求提出部门:会计部,作为业务需求的主要提出者,确保业务流程的准确性和合规性;信息技术部负责技术实施和系统开发。
3. 使用部门:项目涉及多个部门,如资金清算、内控风险控制、参数设置、信息治理等,以支持外汇会计柜员制及综合服务。
4. 项目目标:
- 预期目标:提高数据处理速度,减少人为错误,提升客户服务质量。
- 效益评估:通过自动化处理降低成本,提高效率,增强风险管理能力,最终推动银行整体业务发展。
5. 业务术语解释:文档中可能包含了对业务术语的专业定义,如“交易驱动”、“分录驱动”、“一级分行”等,以确保所有参与者对业务理解一致。
6. 业务标准与规范:文档遵循了国内及国际银行业务的准则和标准,如国际结算系统接口标准、外汇账户管理系统标准等。
7. 业务需求:
- 账务体系:系统需具备完整的外汇会计账务记录功能,支持数据的统一管理。
- 权限治理体系:明确各业务角色的权限分配,确保数据安全和业务流程的合规执行。
- 贷款治理体系:与贷款业务相关的数据管理,包括贷款审批、还款等操作。
- 单证控管体系:涉及重要业务文件的电子化管理,确保合规性。
- 功能划分:系统功能根据业务特性划分为不同模块,便于管理和使用。
8. 与其他系统关系:系统需与国际结算系统、城综网络处理系统、个人外汇买卖系统等外部系统无缝对接,以及与内部MIS总账系统、B股清算系统等进行集成。
9. 详细业务需求:
- 针对具体业务场景,如辖内外币资金管理、外汇存款预备金、代客买卖等,详细描述了功能需求和操作流程。
- 对系统性能的要求,包括处理大量外汇业务的能力、差错率控制等关键指标。
10. 系统性能需求:强调了一级分行外汇业务的规模和处理能力要求,确保系统能适应快速增长的业务需求,提供稳定、高效的运行环境。
本需求说明书为项目的实施提供了清晰的指导,旨在通过优化外汇会计网络处理系统,推动银行在外汇业务中的数字化转型和效率提升。