银行外汇会计网络处理系统优化需求详解

本项目策划优化需求说明书由中国建设银行会计部和信息技术部于2002年4月编撰，旨在提升银行外汇会计网络处理系统的效能。项目背景主要涉及以下几个方面： 1. 项目名称：银行外汇会计网络处理系统优化项目，目标是实现外汇会计业务的高效集中管理和自动化处理。 2. 需求提出部门：会计部，作为业务需求的主要提出者，确保业务流程的准确性和合规性；信息技术部负责技术实施和系统开发。 3. 使用部门：项目涉及多个部门，如资金清算、内控风险控制、参数设置、信息治理等，以支持外汇会计柜员制及综合服务。 4. 项目目标： - 预期目标：提高数据处理速度，减少人为错误，提升客户服务质量。 - 效益评估：通过自动化处理降低成本，提高效率，增强风险管理能力，最终推动银行整体业务发展。 5. 业务术语解释：文档中可能包含了对业务术语的专业定义，如“交易驱动”、“分录驱动”、“一级分行”等，以确保所有参与者对业务理解一致。 6. 业务标准与规范：文档遵循了国内及国际银行业务的准则和标准，如国际结算系统接口标准、外汇账户管理系统标准等。 7. 业务需求： - 账务体系：系统需具备完整的外汇会计账务记录功能，支持数据的统一管理。 - 权限治理体系：明确各业务角色的权限分配，确保数据安全和业务流程的合规执行。 - 贷款治理体系：与贷款业务相关的数据管理，包括贷款审批、还款等操作。 - 单证控管体系：涉及重要业务文件的电子化管理，确保合规性。 - 功能划分：系统功能根据业务特性划分为不同模块，便于管理和使用。 8. 与其他系统关系：系统需与国际结算系统、城综网络处理系统、个人外汇买卖系统等外部系统无缝对接，以及与内部MIS总账系统、B股清算系统等进行集成。 9. 详细业务需求： - 针对具体业务场景，如辖内外币资金管理、外汇存款预备金、代客买卖等，详细描述了功能需求和操作流程。 - 对系统性能的要求，包括处理大量外汇业务的能力、差错率控制等关键指标。 10. 系统性能需求：强调了一级分行外汇业务的规模和处理能力要求，确保系统能适应快速增长的业务需求，提供稳定、高效的运行环境。 本需求说明书为项目的实施提供了清晰的指导，旨在通过优化外汇会计网络处理系统，推动银行在外汇业务中的数字化转型和效率提升。