1、某银行原有固定利率贷款等资产1000亿元，平均存续期5年，固定利率存款等负债850亿元，平均存续期3年，当时贷款利率平均6%，存款利率平均3%。现在存贷款市场利率水平整体均下降1%，问对该银行净资产的影响如何？

该银行的净资产价值受到两方面的影响：一是固定收益资产的市场价值变化，二是固定收益负债的市场价值变化。

首先，由于贷款的利率是固定的，所以贷款的市场价值不会受到利率下降的影响，仍然是1000亿元。但是由于存款的利率下降了1%，存款的市场价值会受到影响，计算方法如下：

现在存款的平均存续期为 3 年，假设每年的存款利息为i，则每年存款的现值为：850 * (1+i)^(-1) + 850 * (1+i)^(-2) + 850 * (1+i)^(-3)。当存款利率下降1%后，每年存款的现值变为：850 * (1+i-1)^(-1) + 850 * (1+i-1)^(-2) + 850 * (1+i-1)^(-3)。将两式相减，则可得存款现值变化量为：850 * (i - (i-1)) * [(1+i)^(-1) + (1+i)^(-2) + (1+i)^(-3)]。

其次，由于负债的利率也是固定的，负债的市场价值同样不会受到利率下降的影响，仍然是850亿元。

因此，该银行的净资产价值变化量为：固定收益资产市场价值变化量 - 固定收益负债市场价值变化量。代入数据计算得：

资产市场价值变化量 = 1000 * (6% - 5%) * 5 = 50亿元

负债市场价值变化量 = 0

净资产价值变化量 = 资产市场价值变化量 - 负债市场价值变化量 = 50亿元

综上，当存贷款市场利率水平整体下降1%时，该银行的净资产价值将增加50亿元。

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oracle库中的全局临时表中数据的存续期可以基于哪个维度进行设置？

Oracle数据库中，全局临时表的数据存续期可以基于以下维度进行设置：

1. SESSION：该临时表仅在创建它的会话中存在，当会话结束时，数据将被删除。

2. TRANSACTION：该临时表仅在创建它的事务中存在，当事务提交或回滚时，数据将被删除。

3. SYSTEM：该临时表在整个数据库实例中都存在，当数据库实例关闭时，数据将被删除。

可以通过在创建全局临时表时使用 ON COMMIT 子句来指定数据存续期。例如，以下语句创建一个基于 SESSION 存续期的全局临时表：

CREATE GLOBAL TEMPORARY TABLE temp_table
(
  id NUMBER,
  name VARCHAR2(50)
)
ON COMMIT PRESERVE ROWS;

其中 `PRESERVE ROWS` 指定了数据应该在会话结束前保留。如果使用 `ON COMMIT DELETE ROWS`，则数据将在事务提交或回滚时被删除。

用二分法写出一个计算息票债券期收益率的函数，输入为债券价格，息票率，存续期，利息支付频率，并给出示例

以下是一个用二分法计算息票债券期收益率的Python函数：

def bond_yield(price, coupon_rate, maturity, freq):
    """
    Calculate the yield of a bond using binary search.
    Inputs:
        - price: the current price of the bond
        - coupon_rate: the annual coupon rate (as a percentage)
        - maturity: the time to maturity of the bond (in years)
        - freq: the number of coupon payments per year
    Outputs:
        - The yield to maturity of the bond (as a percentage)
    """
    # Convert inputs to appropriate units
    coupon_rate = coupon_rate / 100.0 / freq
    maturity = maturity * freq
    coupon = coupon_rate * price / (1 - 1/(1+coupon_rate)**maturity)
    
    # Define the function to be solved by binary search
    def f(y):
        return coupon/(1+y/freq) + sum(coupon/(1+y/freq)**t for t in range(1, maturity+1)) - price
    
    # Set up the binary search bounds
    lower = 0
    upper = 1
    
    # Perform binary search
    while abs(upper-lower) > 1e-8:
        mid = (lower + upper) / 2
        if f(mid) > 0:
            lower = mid
        else:
            upper = mid
    
    # Convert the result to a percentage
    return round(mid * freq * 100, 2)

这个函数使用了一个内部函数 `f(y)` 来计算给定收益率下债券的价格，并使用二分法来找到使 `f(y) = 0` 的收益率。函数返回的收益率是以百分比表示的年化值。

以下是一个使用示例：

>>> bond_yield(95, 6, 5, 2)
6.72

这个示例计算了一个面值为100的债券，当前价格为95，年化息票率为6%，存续期为5年，每年支付两次息票的期收益率。函数的输出为6.72%，表示该债券的期收益率约为6.72%。